Comment fonctionnent les frais des bourses de crypto-monnaies
Le modèle Maker/Taker
La plupart des bourses de crypto-monnaies professionnelles utilisent une structure de frais maker/taker empruntée aux marchés financiers traditionnels.
Les ordres maker ajoutent de la liquidité au carnet d’ordres. Lorsque vous placez un ordre à cours limité à un prix qui n’est pas immédiatement exécuté (par exemple, « acheter BTC à 60 000 $ » alors que le prix actuel est de 62 000 $), vous créez de la liquidité. Votre ordre reste dans le carnet en attente d’une correspondance.
Les ordres taker retirent de la liquidité du carnet d’ordres. Lorsque vous placez un ordre au marché (exécuté immédiatement au prix actuel) ou un ordre à cours limité qui s’exécute immédiatement contre des ordres existants, vous consommez de la liquidité.
Pourquoi cette distinction ? Les bourses veulent des carnets d’ordres profonds car la liquidité attire les traders. En facturant les makers moins cher (ou même en les rémunérant), les bourses incitent les ordres à cours limité. En facturant les takers plus cher, elles récupèrent les coûts auprès des traders qui consomment cette liquidité.
En pratique, cela signifie : placer des ordres à cours limité au lieu d’ordres au marché est le moyen le plus simple de réduire vos frais de trading de moitié sur la plupart des bourses.
Paliers de remise selon le volume
Presque toutes les bourses proposent des frais échelonnés en fonction de votre volume de trading sur 30 jours. Plus le volume est élevé = frais plus bas. Les paliers VIP nécessitent généralement un volume mensuel significatif (souvent mesuré en équivalent BTC) pour être atteints.
Spread vs Commission
Certaines bourses annoncent « zéro commission » mais gagnent de l’argent sur le spread — la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Par exemple, l’interface basique de Coinbase ne facture aucune « commission » explicite mais intègre un spread de 0,5 % à 2 % dans le prix indiqué. C’est effectivement une commission, juste moins transparente.
Vérifiez toujours si le prix indiqué correspond au prix du marché pour identifier les coûts de spread cachés.
Comparaison des frais : classement des meilleures bourses
Frais de trading au comptant standard (VIP 0)
| Bourse | Frais Maker | Frais Taker | Remise Token natif | Min. pour trader |
|---|---|---|---|---|
| OKX | 0,08 % | 0,10 % | Oui (OKB) | ~1 $ |
| Binance | 0,10 % | 0,10 % | Oui (BNB, -25 %) | ~5 $ |
| Bybit | 0,10 % | 0,10 % | Non | ~1 $ |
| Crypto.com Exchange | 0,075 % | 0,075 % | Oui (CRO) | ~1 $ |
| Kraken Pro | 0,16 % | 0,26 % | Non | ~1 $ |
| Coinbase Advanced | 0,40 % | 0,60 % | Non | ~1 $ |
| Gemini ActiveTrader | 0,20 % | 0,40 % | Non | ~1 $ |
| KuCoin | 0,10 % | 0,10 % | Oui (KCS) | ~1 $ |
Note : Taux en début 2026. Vérifiez toujours le barème officiel des frais de la bourse car ceux-ci changent.
Analyses approfondies des bourses
1. OKX — Les frais standards les plus bas au total
OKX offre les frais maker les plus bas de toutes les principales bourses au palier de base : 0,08 % maker / 0,10 % taker. Les remises de volume d’OKX sont profondes, avec VIP 5 à 0,02 % maker / 0,05 % taker pour les traders à haute fréquence.
Des réductions de frais supplémentaires sont disponibles en détenant OKB (le token natif d’OKX). OKX dispose également d’une suite de produits dérivés solide et d’une sélection de pièces large (400+ actifs).
Meilleur pour : Les traders actifs qui veulent les frais les plus bas possible sans exigence de staking de token natif.
Disponibilité : Mondial, mais avec des restrictions aux États-Unis. Les résidents américains ne peuvent pas utiliser OKX.
2. Binance — Le meilleur package global
Binance facture 0,1 % maker et taker au niveau de base, réduits à 0,075 % lors du paiement des frais avec BNB. Cette remise de 25 % rend BNB véritablement précieux à détenir si vous tradez régulièrement sur Binance.
La combinaison de Binance en termes de frais bas, d’excellente liquidité, de 350+ actifs et d’un système profond de paliers de remise de volume en fait le meilleur package global pour la plupart des traders actifs en dehors des États-Unis.
Paliers de volume (30 jours) :
| VIP | Volume | Maker | Taker |
|---|---|---|---|
| 0 | < 1 BTC | 0,100 % | 0,100 % |
| 1 | ≥ 1 BTC | 0,090 % | 0,100 % |
| 2 | ≥ 5 BTC | 0,080 % | 0,100 % |
| 3 | ≥ 20 BTC | 0,070 % | 0,090 % |
| 4 | ≥ 100 BTC | 0,050 % | 0,080 % |
| 5 | ≥ 500 BTC | 0,020 % | 0,040 % |
Meilleur pour : La plupart des traders actifs en dehors des États-Unis.
3. Bybit — Frais compétitifs avec bonne liquidité
Bybit propose 0,10 % maker / 0,10 % taker avec des paliers de remise de volume et un produit dérivé solide. Construite initialement comme une plateforme centrée sur les dérivés, Bybit a considérablement développé son trading au comptant.
Bybit ne facture pas d’exigence de staking de token natif pour les remises de base, bien que la détention de BIT (token BitDAO) apporte des avantages supplémentaires.
Meilleur pour : Les traders de dérivés et les traders au comptant qui veulent des frais équivalents à Binance sans exigence de token natif.
4. Kraken Pro — Meilleur pour les utilisateurs régulés aux États-Unis et dans l’UE
Kraken propose deux produits : Kraken (interface simple, frais plus élevés) et Kraken Pro (interface avancée, frais nettement plus bas).
Frais de base Kraken Pro :
- Maker : 0,16 % | Taker : 0,26 %
Ceux-ci sont plus élevés que Binance ou OKX au niveau de base mais compétitifs avec les remises de volume. L’avantage de Kraken est sa position réglementaire — c’est l’une des rares bourses détenant à la fois les licences de transmetteur d’argent des États américains et opérant dans l’UE avec la conformité comme valeur fondamentale.
Pour les traders basés aux États-Unis qui ne peuvent pas utiliser Binance.com, Kraken Pro offre la meilleure combinaison de frais bas et de conformité réglementaire.
Paliers de volume (Kraken Pro) :
| Palier | Volume 30 jours | Maker | Taker |
|---|---|---|---|
| Starter | < 50 000 $ | 0,16 % | 0,26 % |
| Intermediate | 50 000 $ – 100 000 $ | 0,12 % | 0,20 % |
| Pro | 100 000 $ – 250 000 $ | 0,07 % | 0,15 % |
| High Volume | 250 000 $ + | Inférieur | Inférieur |
Meilleur pour : Les traders aux États-Unis et dans l’UE qui priorisent la conformité réglementaire.
5. Coinbase Advanced Trade — Meilleur pour les débutants américains progressant vers des frais plus bas
L’interface basique de Coinbase facture 1,49 % à 3,99 % — parmi les plus élevés du secteur. Mais Coinbase Advanced Trade (la même plateforme, interface différente) facture seulement 0,40 % maker / 0,60 % taker au niveau de base, tombant à 0,05 % maker / 0,20 % taker à des volumes élevés.
C’est toujours plus cher que Binance, OKX ou Bybit. Mais pour les utilisateurs régulés aux États-Unis qui veulent rester dans l’écosystème fiable et assuré de Coinbase, c’est une amélioration spectaculaire par rapport à l’interface standard.
Le point clé : Si vous utilisez l’interface basique de Coinbase, vous payez 3 à 10 fois plus que nécessaire pour les mêmes trades. Passez à Advanced Trade.
Meilleur pour : Les utilisateurs américains déjà sur Coinbase qui veulent des frais plus bas sans changer de bourse.
Stratégies Maker vs Taker
Comment trader en tant que Maker
Le moyen le plus simple de payer systématiquement des frais maker (plus bas) est de toujours utiliser des ordres à cours limité qui ne s’exécutent pas immédiatement.
Au lieu de placer un ordre au marché (s’exécute maintenant au prix actuel = taker), placez un ordre à cours limité légèrement en dessous du prix actuel pour les achats, ou légèrement au-dessus pour les ventes. Si le prix se déplace vers votre niveau, vous vous exécutez au prix souhaité et payez le frais maker plus bas. Si ce n’est pas le cas, ajustez votre ordre.
Exemple :
- BTC se négocie à 65 000 $
- Ordre taker : acheter à 65 000 $ immédiatement, payer 0,1 % de frais taker
- Ordre maker : placer un achat à cours limité à 64 800 $, attendre que le prix baisse pour s’exécuter, payer 0,075 % de frais maker
Cette stratégie ne fonctionne pas pour les trades urgents, mais pour l’accumulation régulière, les économies de frais s’accumulent.
Optimisation des remises de volume
Si vous approchez du seuil d’un palier de volume, il peut être judicieux de faire quelques trades supplémentaires pour entrer dans un palier de frais plus bas — les économies continues peuvent surpasser l’activité de trading supplémentaire.
La plupart des bourses calculent le volume roulant sur 30 jours, donc le trading cohérent tout au long du mois maintient votre palier.
Alternatives DEX : frais de gaz vs frais d’échange
Pour certains trades, les bourses décentralisées (Uniswap, Curve, PancakeSwap) peuvent battre les frais CEX — particulièrement sur les réseaux Layer 2.
Sur le mainnet Ethereum : Les frais de gaz DEX sont généralement de 5 à 50 $ par swap, rendant les petits trades beaucoup plus chers que sur CEX.
Sur Arbitrum/Base/Optimism : Les frais de gaz sont de 0,05 $ à 0,50 $ par swap, et les frais de pool sont aussi bas que 0,01 % pour les paires stablecoin. Pour un swap de 10 000 $ USDC/DAI : 0,01 % de frais de pool = 1 $ + 0,50 $ de gaz = 1,50 $ au total. L’équivalent sur Coinbase Advanced serait de 40 à 60 $.
Utilisez les CEX pour : BTC, ETH, altcoins majeurs avec bonne liquidité. Utilisez les DEX sur L2 pour : swaps de stablecoin, tokens DeFi non listés sur les CEX, gros trades où les frais de pool battent les frais d’échange.
Frais cachés à surveiller
Spread sur les interfaces basiques
Comme mentionné ci-dessus, le bouton « acheter » simple sur Coinbase, l’application Crypto.com ou le flux Acheter Crypto de Binance intègre un spread dans le prix indiqué. C’est un frais caché. La solution est d’utiliser l’interface de trading avancée de la bourse pour n’importe quel montant significatif.
Frais de retrait
Chaque bourse facture des frais de réseau pour retirer des crypto-monnaies. Ces frais varient :
- BTC : généralement 0,50 $ à 5 $ selon les conditions du réseau
- ETH (réseau ERC-20) : peut être 2 $ à 20 $ en cas de congestion
- BNB/BEP-20 : généralement moins de 0,05 $
Vérifiez les frais de retrait avant de choisir où détenir votre crypto, particulièrement si vous retirez fréquemment.
Frais d’achat par carte
Acheter des crypto-monnaies avec une carte de crédit ou de débit entraîne presque toujours une commission de 1,5 % à 3,5 % en plus de tout frais de trading. Si le coût importe, utilisez un virement bancaire (ACH, SEPA) qui est généralement gratuit ou beaucoup moins cher.
Frais de conversion
Certaines bourses facturent lorsque vous convertissez une crypto-monnaie en une autre en utilisant leur outil d’échange simple (par rapport au trading sur le carnet d’ordres). Vérifiez toujours si vous utilisez l’interface de trading au comptant ou un widget de conversion/échange.
Méthodes de réduction des frais
Questions fréquemment posées
Quelle est la bourse la moins chère pour trader ?
OKX a le frais maker standard le plus bas à 0,08 %. Avec les remises de volume et les détentions de tokens natifs, à la fois OKX et Binance peuvent descendre sous 0,02 % de frais maker pour les traders à haut volume. Pour les utilisateurs américains, Kraken Pro offre les meilleurs taux parmi les options entièrement régulées.
Est-ce que 0,1 % est un bon frais de trading ?
Oui, 0,1 % est compétitif et approximativement la norme du secteur pour les CEX de niveau intermédiaire. Rien en dessous de 0,1 % est excellent ; rien au-dessus de 0,3 % sur une interface de trading (pas achat/vente basique) est au-dessus de la moyenne.
Les frais maker coûtent-ils toujours moins que les frais taker ?
Presque toujours. La plupart des bourses facturent 30 à 50 % moins pour les ordres maker que pour les ordres taker. Certaines bourses à des paliers de volume élevé paient en réalité des frais maker négatifs (rabais) aux market makers très actifs.
Est-il judicieux de changer de bourse pour économiser sur les frais ?
Faites le calcul. Si vous tradez 5 000 $/mois et économiseriez 0,15 % en changeant, cela représente 7,50 $/mois ou 90 $/an. Tenez compte de l’inconvénient de gérer plusieurs comptes et de toute différence en termes de sélection de pièces ou de liquidité.
Pourquoi Coinbase facture-t-elle beaucoup plus que Binance ?
Coinbase dessert principalement un public de détail américain qui privilégie la facilité d’utilisation, la régulation et la confiance — des facteurs qui justifient une prime. Binance concurrence sur les frais et le volume. Les frais Coinbase Advanced Trade sont plus compétitifs mais toujours plus élevés que les taux de base de Binance.
Y a-t-il des bourses avec zéro frais de trading ?
Certaines bourses ont brièvement offert des promotions sans frais, mais le trading durable sans frais n’existe pas sur les plateformes centralisées. Les DEX facturent des frais de pool (aussi bas que 0,01 %) mais nécessitent toujours du gaz.
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